财富管理的机构对女性客户的服务尚未到位

        本网讯：高净值人群中女性比例越来越高，开始有财富管理机构更加关注女性客户，瑞银近期在香港推出了UBS Unique项目，主要针对女性客户，并计划在2021年前，提高100万名女性的理财信心，协助她们增长财富。

        根据波士顿咨询公司(BCG)2016年全球财富报告，在2015年，女性持有全球私人财富的30%，预计每年增长7%，这一增速比起全球的男女平均数略高，而男性的增速只有4%至5%。

        与此同时，亚洲女性的亿万富豪人数增幅相当惊人，根据瑞银及普华永道的2015年亿万富豪报告显示，1995年全球有22位女性亿万富豪，而2014年已增长为145位女性亿万富豪，在过去的10年中，亚洲新增的女性亿万富豪增长了8.3倍，从2005年的3位增长到了2014年的25位，远高于欧洲的2.7倍和美国的1.7倍。

        在全球女性拥有财富比例不断提升的同时，却并没有得到相应对口的专业理财服务，根据BCG的2016年全球财富报告，只有2%的财富经理将女性产品及服务视作具有特别需求的独立组别，BCG的研究进一步显示，女性投资者与投资顾问互相之间的了解有所脱节，65%的女性受访者因为不满服务而转换财富经理，只有10%的女性受访者把投资顾问当做他们的首要投资建议来源。

        瑞银财富管理中国区市场主管及瑞银财富管理亚太区UBS Unique主管吕子杰称，目前财富管理机构对女性的服务不到位，因此产生一个巨大的机遇，在亚洲财富创造能力领先全球的同时，许多女性客户也希望财富管理机构的服务可以更加满足家庭及财务的需求，而并不是仅仅着重在投资成果。

        根据瑞银财富管理投资总监白皮书《女性和投资》，女性倾向视财富为安全感的来源，因此更注重财富传承的事宜，瑞银数据显示，接下来会有2.4万亿美元的资产将转手给“下一代”，其中亚洲将占很大一部分，吕子杰称，这其中就存在很大的机遇，尤其是中国。

        此外，瑞银报告称，不少女性的人生大事和情况都令他们的财富累积造成障碍，比如不同收入、离职和工作弹性上班安排都造成了收入差距，加上预期较男性长的寿命。女性的投资决定及行为与男性不同，女性普遍比较不愿意承担风险，而男性则更喜欢投机，尽管女性在选择投资时通常信心较低，但他们的投资方式比较有纪律。

        根据瑞银的数据显示，预计女性投资者在2021年止，可投资在改善社会公益事宜的项目将达2.3万亿美元，而这些项目通常包含医疗、教育等方面，而相对于男性投资者，女性投资者更有耐性，愿意长线持有很多项目。

        瑞银财富管理在2017年1月推出了UBS Unique计划，主要针对女性客户，该计划将在瑞银的所有日常工作流程中引入女性观点，同时成立代表不同利益及北京组别的专责顾问委员会，进一步发展瑞银的产品和服务，提供更多包含可持续性、多元化和长期的投资机会，将继续创造更多元化、包容度更高的工作团队。

        瑞银财富管理在过去两年已经开始规划UBS Unique，与女性客户合作。目前，瑞银财富管理在APEC地区拥有30%的女性客户，瑞银将于教育机构合作启动一项投资者教育计划，在2021年前提高100万名女性的理财信心，协助她们增长财富。

责任编辑：宿波