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【财富】智能投顾化是未来财富管理大趋势

2017-01-16  来源: 北京商报网   浏览量:
“虽然互联网金融这两年骂声不断,但是乾道金融的定位还是互联网金融公司”,赵靖伟认为,未来财富行业有相当大的市场,而金融门户在这个过程将迎来更加广阔的发展空间。

    本网讯:智能投顾虽然在我国仍处于初步发展阶段,但不少互联网金融企业早已开始争相布局。在互联网基金业务端,智能投顾已经成为重要的发力点,具体体现为各种策略组合的不断推出。

    北京商报记者日前采访了乾道金融总裁赵靖伟,他认为投顾化必然是未来财富管理的一大趋势。据赵靖伟介绍,在产品形态方面,策略组合产品主要分为两类:一类为以黑盒策略为代表的策略组合产品,另一类为以白盒策略为代表的基金策略组合产品。这两类策略的区分在于投资者是否能看到具体的组合分配。据悉,乾道金融日前推出的策略组合“点道”,就属于白盒策略产品。“点道”组合一为低进高出,即随着大盘点位的上升,逐步加大债基的仓位控制风险。 “点道”组合二为攻守兼备组合,股基和债基各占一半,并有10%的再平衡机制。

    对于这类策略组合产品的风险问题,赵靖伟认为,基金行业投资的大多数都是标准化产品,这类基金产品出现一些风险事件,第一道关口由基金公司来把控,即使基金公司这道防线出了问题,也会把风险分散。

    赵靖伟表示,此次策略组合的推出基于对未来财富管理市场趋势的判断。在他看来,未来财富管理呈现国际化、投顾化和场景化三大趋势。

    他进一步解释,随着中国经济增速的下行,人民币汇率很难长期保持在高位上。在过去一年中,基本上是慢跌慢涨的过程,这就预示着未来财富管理需要开拓海外市场。从投顾化来讲,以前大多数投资人自己做投资决策,难免不专业,很容易出现不理性的投资决策,未来的趋势是由专业人士提供服务。不过,投顾由专业人士实现,或是人工智能实现,还要打上一个问号。此外,场景化是伴随着移动互联网出现而出现的,不同的公司掌握不同的资源。

    “虽然互联网金融这两年骂声不断,但是乾道金融的定位还是互联网金融公司”,赵靖伟认为,未来财富行业有相当大的市场,而金融门户在这个过程将迎来更加广阔的发展空间。

责任编辑/凤鹰

 


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