您当前的位置: 首页 >> 财富理财 >> 正文

2018中国财富管理峰会召开,“金理财”奖揭晓!

2018-12-17  来源: 中国证券网   浏览量:
近日,由上海证券报社主办的2018中国财富管理峰会暨第九届“金理财”奖颁奖典礼在上海举办。本次峰会以“改革新纪元·践行新发展”为主题,聚集了来自监管部门、银行、保险和金融科技公司等百余家机构的业内人士,济济一堂,论道变局下的财富管理新趋势,寻求新一年的转型与突

本网讯:近日,由上海证券报社主办的2018中国财富管理峰会暨第九届“金理财”奖颁奖典礼在上海举办。本次峰会以“改革新纪元·践行新发展”为主题,聚集了来自监管部门、银行、保险和金融科技公司等百余家机构的业内人士,济济一堂,论道变局下的财富管理新趋势,寻求新一年的转型与突破。


上海保险业一直走在行业前列。


原中国保监会副主席周延礼在题为《改革开放40年:上海保险业创新发展20年》主旨演讲中指出,上海是中国改革开放的“排头兵”,创新发展的“先行者”,是中国对接全球的“桥头堡”。上海经济金融较其他地区开放发达,城市管理智能高效,为保险业改革开放搭建了得天独厚的舞台。当前,上海正从“点”到“面”,积极推进上海国际保险中心建设。


不同资金在财富管理中发挥着不同的作用。中国太平洋寿险董事长徐敬惠表示,寿险具有的保障属性、长期属性、稳健属性,决定了其在风险保障和财务规划中具备跨周期管理的独特优势。寿险资金运用秉承长期投资、价值投资、稳健投资理念,注重为客户提供长期稳定收益。2017年,行业配置资产中,债券资产占比35%,另类资产配置占比超过30%。




徐敬惠建议,未来行业要加快转型升级,充分发挥寿险在长期风险保障和财务管理方面的优势,围绕客户需求优化产品和服务供给,全面满足客户在不同生命阶段的多元化需求。


资管新规出台后,银行理财面临转型压力。


中国银行业协会副秘书长周更强认为,银行理财要顺利实现转型,首先需要理清规划发展战略。“理财子公司经营形式的优势比较明显。一是在资管业务和银行其他主营业务之间建立防火墙;二是子公司是独立的法人机构,有利于进一步明确资管业务的主体地位;三是有利于有效推进打破刚性兑付的进程。”




中国保险资产管理业协会副秘书长陈国力表示,未来一个时期,就保险资金运用而言,要在贯彻落实国家宏观经济金融政策和金融监管部门要求的前提下,发挥保险资金长期稳定特点和“逆周期”投资优势,通过多元化配置有效防控金融风险,稳步推进市场化改革和业务创新,全面提升服务实体经济的效率和水平,促进我国经济金融实现高质量发展。




峰会圆桌对话环节,在东吴证券总裁助理丁文韬的主持下,多位财富管理界人士围绕“财富管理变局:新规则 新思路 新市场”这一话题进行了热烈探讨。


“银行理财净值化转型就是要回归本源,将盈利来源从利差收入转向管理费收入。”邮储银行资管部总经理步艳红表示,这个转型的过程面临三方面的重构:一是提升大类资产配置短板;二是渠道有待精细化管理;三是产品端和资产端还需相应IT系统支撑。


步艳红直言,银行在渠道和客户方面确实有着天然优势,但是以前没有把这方面的优势做精细化管理,导致这方面还没有形成绝对优势,未来理财子公司必须提高客户的精细化管理能力。




在资管新规推动下,资产管理人的定位也发生变化。


“新规出台前,资管规模中有部分规模由通道业务所贡献,而通道业务的资金大部分来源于银行端。新规的推出统一了行业规则、遏制了通道合作,对资产管理人的专业管理能力提出更高的要求,也更有利于对广大投资人的利益保障。”上海银行资产管理部总经理助理吴菊称。


在投研方面,平安银行资产管理部副总裁贾志敏认为,银行有大类资产投研能力的优势,但是在权益投资上是短板。


“未来一段时间内,商业银行理财的权益类投资更多是自上而下的策略和方式,因为商业银行很难在短期内建立自己的队伍,做自下而上的方式选择,成本比较高。”他表示,银行通过自上而下方式来补权益类的投研能力,对于公募基金来说,也是一个发展ETF业务的机会。


浦发银行资产管理部总经理助理孙俊表示:“传统商业银行理财发源于表内资产的外溢,以解决表内客户的融资需求。但是资管新规以后,更多的是把投资人和委托人的利益放在第一位,这个定位的变化,会极大地影响投资管理决策行为。”


随着产品逐渐走向多元化,资产管理市场会走向竞合时代。


“资产管理行业是一个具有长板效应的行业,不同的资产管理机构会根据自身的投资优势形成互补,最终形成局部竞争、全面合作的大资管竞合格局。”太平资产管理有限公司副总经理徐钢认为,保险资产管理拥有大类资产配置和绝对收益投资两方面的突出优势。


针对近期市场关心的险资纾困上市公司股权质押风险,中国人保资产管理有限公司首席投资执行官崔斌表示:“做这项工作,一方面根据他们的实际需求和融资安排,有针对性地帮他们排除一些困难,真正帮助公司实现稳健经营和价值长期增长,这是我们的基本目的。另一方面,采取市场化原则,保证产品长期稳健运行、稳健经营,这是我们的基本认知。”


作为业内的先行者,早在2007年,上海证券报社就在业界率先举办“金理财”奖评选,在行业内的影响力、权威性和专业性不断提升,成为国内财富管理领域内最具影响力的评选活动之一。伴随着市场的不断发展,“金理财”奖评选逐渐涵盖更广泛的范围和领域,对我国的财富管理行业进行了全景式梳理和全面客观的评价。




峰会伊始,上海证券报社有限公司党委书记、董事长张小军代表主办方致欢迎辞。


欢迎辞全文如下:


尊敬的周延礼副主席,各位嘉宾朋友们:


大家下午好!


又是一年的冬日,与大家相聚黄浦江畔,共同见证2018中国财富管理峰会的隆重举行。在此,我谨代表上海证券报社向各位贵宾,表示热烈的欢迎和由衷的感谢!


冬日的寒,往往孕育着春日的暖。40年前的12月,一场会议,揭开了我国对内改革、对外开放的帷幕,从此春风劲吹、经济腾飞。


40年后的今年,我们站在新时代的新起点。这一年,我国内外部环境复杂多变,但金融业全面对外开放的步伐从未停下。总书记今年4月在博鳌亚洲论坛上提出的“宜早不宜迟,宜快不宜慢”对外开放要求,正在全力推进。银行、证券、保险、基金业的开放力度、深度、广度和速度,都史无前例。


对外深化开放,对内强身健体,我国金融业大监管的格局正日益形成。去年以来,在历经了多轮严监管、治乱象的整顿后,中国金融业“资金空转”“脱实向虚”“监管套利”等问题得到遏制,金融业大统一、多维度的监管体系正建立和健全。在资管新规的统领下,各个子领域的理财新规、信托资管新规、私募资管新规等文件相继出台,市场运行有法可依,市场格局正在重塑。


随着全面深化改革不断推进,金融与经济的关系更加水乳交融。今年以来,我们时常会听到有人说中国经济凛冬将至的悲观声音。这大半年时间里,我密集接待和走访了数百名上市公司董事长,他们之中许多人遇到的困难确实很多,一些民企因为多种因素共同发酵,导致资金链非常紧张,大股东股权质押危机频发,甚至导致一些企业要卖壳自救。


针对这些情况,我们找到了县长、银行行长、企业董事长,一起给“融资难”问题问诊把脉,彼此换位思考,找“活血化瘀”的方子,最后形成了系列重大报道和内参,为市场鼓与呼,为决策层提供来自一线的思考和智慧。


10月13日,我们的记者率先报道了“深圳国资数百亿驰援上市公司”新闻,在资本市场引起巨大反响。这一市场化纾困作法得到高层肯定后,多个省市、多类机构都进行了推广。银行不仅加大对民营企业的信贷投放,还兼顾承销、认购民企债券融资工具;保险公司则推出了资本市场专项纾困产品,目前规模已近千亿。


在这些实地调研中,我们感受到的是微观经济主体的动力和民营经济的活力。在外部形势变化之际,民营企业没有停止开拓市场的步伐,抢占开春先机;在经济步伐放缓的时候,他们开始寻找结构性机会,迅速转换跑道。


在这个过程中,中国财富管理行业可以发挥更大作用,为实体经济的发展赋能。一方面,我国财富管理规模虽达百万亿级别,但仍远低于居民可投资资产总量,未来仍有巨大的发展空间。银行、保险作为其中主力军,在不断提升为客户创造价值和财富管理服务的能力的同时,还要开辟更广阔的财富管理市场。


另一方面,还要探索如何更加有效地进行资源配置、服务实体经济。监管的匡正,划定了平等的起跑线和更透明的竞争规则。在公平公正公开的市场环境下,金融机构需要加快转换思维,提升自身投研能力、完善团队体系搭建,寻求资源配置最优化。


毋庸置疑的是,新规重塑的格局下,整个大资管行业将迎来更多的发展机遇。我们自身应该加快转型的步伐,本次峰会以“改革新纪元·践行新发展”为主题,即是希望在新的历史时期与监管变革的背景下,探讨中国财富管理行业在新发展理念的指引下,如何更好地赋能实体经济,如何适应新形势、探索新路径与新模式。


最后,感谢各位嘉宾的拨冗出席,乘着改革开放40周年的东风,我们齐聚于此,期待在黄浦江畔再一次激荡出智慧的火花,也预祝本次峰会圆满成功!(责任编辑:张旻)

内蒙古金融网版权与免责声明:
① 凡本网注明“来源:内蒙古金融网”的所有作品,版权均属于内蒙古金融网,未经本网授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:内蒙古金融网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。
② 凡本网注明“来源:XXX(非内蒙古金融网)”的作品,内蒙古金融网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

Copyright © 2007-2018 Nmgjrw.com Inc. All rights reserved.内蒙古金融网版权所有

邮箱: nmgjrw@nmgjrw.com   联系电话: 0471-4952235   传真: 0471-4952269

常年法律顾问:内蒙古伊坤律师事务所 主任 曹文萍 电话:18048338666

中华人民共和国电信与信息服务经营许可证 蒙ICP备08100000号

·内蒙古金融网络传媒中心 中国网通集团提供宽带支持  技术支持:微邦网络