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公司金融业务高质量发展的三大着力点

2024-11-22 　来源: 　浏览量：

公司金融业务高质量发展的三大着力点

在金融新时代的洪流之中，公司金融业务作为商业银行核心业务支柱之一，肩负着至关重要的使命。面对新形势下的多重挑战，商业银行必须牢牢把握金融工作的政治属性和社会责任，巧妙平衡商业功能与盈利目标，坚持服务于实体经济发展，奋力开创公司金融业务高质量发展新局面。

一、锚定方向：紧扣中国式现代化建设，协同推进 “五篇大文章”，强化对经济社会重点领域及薄弱环节的支持力度，切实提升服务实体经济的水准

1、科技金融助力科技自立自强

商业银行需持续增强科技金融的融资支持，积极拓展科技领域客户，运用数字化技术进行精准营销，完善科技型企业评价体系，推广“预授信”模式，丰富特色金融产品，如知识产权质押贷款和专精特新贷款，构建科技金融生态圈，加强品牌宣传。

2、绿色金融推动生态文明建设

聚焦双碳目标，增加对清洁能源、绿色交通等领域的信贷支持，利用碳减排专项再贷款促进高碳行业绿色转型，加强绿色信贷数据质量和ESG风险管理，丰富绿色金融产品。

3、普惠金融促进城乡区域协调发展

支持粮食安全和重要农产品供给，创新农业服务，增加设施农业、农产品加工等领域的信贷投放，加强涉农优质客群建设，支持乡村产业升级，尤其是农村基础设施建设，做强做优涉农龙头企业。

4、养老金融应对人口老龄化

利用普惠养老专项再贷款，支持普惠养老服务发展，加强与政府部门合作，梳理养老客户和项目清单，推动养老体系发展，助力养老用品制造研发，探索养老产业授信新模式，审慎控制风险。

5、数字金融顺应数字经济潮流

深化与数字经济领域客户合作，提升资源整合能力，拓宽产品覆盖，与互联网平台合作引流，加强公私联动，提供一站式金融服务，运用大数据手段挖掘客户价值，开展链式和圈式合作。

6、加大重点领域和薄弱环节信贷投放

对接结构性货币政策，确保信贷资源向战略新兴产业、先进制造、基础设施、涉农、民营企业等领域倾斜，支持重大基础设施建设，推动产业园区信贷投放，为民营经济发展提供金融支持，促进金融与房地产良性循环，推进地方政府专项债配套业务，稳妥处理地方政府隐性债务。

二、风险为本：统筹兼顾发展与安全，强化全面风险防控，有效防范与化解金融风险

1、加强公司金融业务风险管理及内控

通过加大现场检查力度、推动问题整改、强化结果运用、系统梳理分析问题、优化流程机制、提高问责精准度以及落实监管要求等措施，提升风险管理及内控有效性。

2、落实全面风险管理要求

密切关注市场和政策变化，做好风险识别与排查工作，明确风控主体责任，采取差异化风险管控措施，推动公司金融与二道防线的协同，完善授信政策，并持续完善贷后管理流程。

3、加强数据合规治理

持续推动客户信息管理，完善制度和系统控制标准，提升监管数据质量，做好监管数据报送工作，并规范开展数据信息管理、质量管控、问题整改、数据变更及日常运维任务。

三、人才队伍：做好育选管用各项工作，锤炼能力卓越的公司人才队伍，构建勇于担当、奋发有为的条线管理机制

1、锤炼人品过硬、能力过硬、作风过硬的公司金融专业人才队伍
商业银行应严格把控公司金融专业人才的发展标准，强化梯队建设；不断树立身边的优秀典型，激励公司金融专业人才队伍争先进位；深化公司金融专业人才队伍的长效工作机制，加强文化建设，凝聚团结奋进的力量。

2、优化公司金融业务队伍建设
一是强化 “关键岗位” 人员培训，提升履职能力和管理能力。对于处于关键岗位的人员，除了开展常规的金融业务、风险管理等方面的培训外，要着重加入公司金融顾问（CFC）相关专业知识与技能的培训内容。例如，深入学习 CFC 在企业战略规划、资本运作、财务分析等方面的专业见解，使关键岗位人员能够站在更全面、更专业的角度为企业提供金融服务建议，从而有效提升其履职能力和管理能力，更好地应对复杂多变的公司金融业务场景。

二是培优 “骨干力量”，学知识、拓思路、攻难题，培训期间形成优秀案例。在培养骨干力量时，要将公司金融顾问（CFC）的理念与实践融入其中。鼓励骨干人员深入研究企业金融需求、制定个性化金融解决方案的方法，通过参与实际案例分析，学习 CFC 在面对不同行业、不同规模企业时灵活运用金融工具的技巧。在这个过程中，让骨干人员不断拓展思路，攻克在为企业提供综合金融服务过程中遇到的难题，并将成功的实践经验整理形成优秀案例，为后续业务开展提供有益参考。

三是壮大 “人才储备”，搭建梯次人才队伍结构。在扩充人才储备、搭建人才队伍结构时，要注重吸纳具有公司金融顾问（CFC）资质或相关潜力的人才。可以通过与专业培训机构合作、设立内部 CFC 培养计划等方式，吸引更多有志于从事公司金融业务且具备 CFC 相关知识基础的人员加入。同时，根据人才的不同层次和发展阶段，逐步搭建起层次分明、衔接紧密的梯次人才队伍结构，以满足公司金融业务多样化、专业化的需求。

四是加强公司客户经理配置，弥补关键岗位人员缺口。动态监测对公岗位人员结构和管户现状，确保关键岗位人员配置合理，提升重点客户服务能力。

3、聚焦主责主业，切实提升公司业务人才梯队的能力水平
商业银行公司金融人才队伍应聚焦主责主业，提升业务能力和产出效果。持续夯实客户基础。了解同业做法、优化考核激励、提升培训效果，在扩大客户基础的同时提升客户质量，为高质量发展奠定基础。推动中型授信客户 “量质双优”。加强长尾客户拓展。拓展各地方纳税百强企业。持续推动企业存款高质量发展，狠抓重点场景，狠抓产品带动，强化量价协同，夯实信贷投放质量。

公司金融顾问(Corporate Finance Consultant Certificate，简称CFC)国际金融认证知识体系旨在帮助企业站在公司金融视角，了解国内和国际的风险管理标准，树立企业全面风险管理框架，培训认证体系同样适用于有志于在商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构从事对公业务，以及为企业提供投融资等金融顾问服务的从业人员，是率先与国际先进金融体系接轨的金融资格认证知识体系，也是基于《公司金融顾问》金融行业标准研发的新职业认证体系。公司金融顾问是国家认可的金融行业新职业，旨在培养既熟悉国际市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务人才。

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