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建设银行乌兰察布分行加快推进个人养老金营销工作建设银行乌兰察布分行加快推进个人养老金营销工作

2025-01-07  来源:   浏览量:
建设银行乌兰察布分行加快推进个人养老金营销工作建设银行乌兰察布分行加快推进个人养老金营销工作

本网讯:中央金融工作会议将养老金融作为金融强国的“五篇大文章”之一,抓好养老金融工作是贯彻落实党中央重大决策部署的直接体现,总行已将养老金融列为“十四五”规划十大战略重点,统筹推进建行养老金融服务体系建设,其中,个人养老金融账户是第三支柱基础支撑,根据《关于全面实施个人养老金的制度通知》(人社部发[2024]87号),国家已在前期试点城市的基础上全面放开个人养老金业务,个人养老金账户的拓展直接决定我行市场地位,为此,建设银行乌兰察布分行将大力拓展我行个人养老金账户。

根据国家个人养老金政策要求,深化养老金融战略实施,把握个人养老金账户政策机遇,发挥集团优势,强化公私联动,全力拓展个人养老金账户,夯实养老金融账户基础支撑,形成养老金账户—资产配置—社保卡养老资金经营闭环,构建全生命周期养老客群服务体系,做大金融资产规模,提升价值贡献。

(一)强化板块协同抓实批量拓展

个人金融部牵头负责个人养老金账户的整体推进,制定个人养老金账户拓展营销方案,推动各行开展养老金账户营销拓展工作,解决养老金账户拓展过程的相关问题。

公司业务部负责牵头做好公司类客户资源的批量拓客营销,确保符合条件的大中型国企、优质年金客户达到一定的覆度盖。

机构业务部负责与人力资源和社会保障部门沟通对接,及时掌握参保的政府机构、企事业单位明细;做好机构类客户个人养老金账户的批量营销与拓展服务工作。

资金结算部负责牵头梳理代工单位,指导支行逐家对接,拓展代发客群。

乡村振兴金融部负责协助县域、农村地区个人养老账户的拓展营销工作。

(二)用好专业队伍开展精准营销

个人养老金业务涉及社会保险法、个人所得税法等专业财税知识,以及专业的养老财富管理。要充分发挥投顾队伍、客户经理队伍协同效能,投顾队伍要做好对下政策解读、对公陪谈;客户经理要做好账户营销、获客后财富管理专业营销跟进。

(三)用好总分行权益

总分行在个人养老金业务方面配置大量权益,用好缴存有礼、进阶有礼,推荐有礼,客群有礼等活动,为客户争取大量权益,各支行要做好客户领取权益的使用指导,为客户建立权益使用通道,引导客户领取并使用。

(四)依托网点阵地抓牢到店营销

做好营业网点三代转型工作,将个人养老金账户作为到店营销的必选环节,利用平板电脑弹屏商机提示,做好到店客户营销,做好网点厅堂、自助设备等物料布放,营销客户开户。抓好网点周边商圈拓展,利用“建行生活”释放线下商户获客效能。

(五)抓住关键环节做强账户服务

为客户提供“账户开立、账户入金、产品认购”一体化服务,抓账户开户,做好代发工资、个人养老金、社保卡三类账户一体化营销,做大个人养老金账户基础;抓账户入金,通过入金奖励活动,营销客户缴纳资金,及早享受税收政策优惠。抓产品认购,以存款、保险等产品配置为主,营销客户入金的同时做到其他重点产品的销售。

 

(稿源:建设银行 责任编辑:张旻)

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