违规行为多达19项 浦发银行被罚5855万元

　　本网讯：从银保监会网站获悉，银保监会日前对浦发银行等3家股份行开出合计1.83亿元的巨额罚单。其中，存款、信贷、理财投资、票据承兑等多项业务存在漏洞的浦发银行，因内控管理严重违反审慎经营规则遭原银监会罚款高达5855.927万元。

　　行政处罚信息公开表（银监罚决字〔2018〕4号）显示，浦发银行的主要违法违规事实（案由）共计19项。原银监会对其描述为“内控管理严重违反审慎经营规则”，且“提供不实说明材料、不配合调查取证”。经济导报记者注意到，这在监管层公开披露的罚单中，并不常见。值得注意的是，存款、信贷、理财、票据等业务是浦发银行违规的重灾区。

　　从存贷业务来看，浦发银行存在的虚增指标的主要操作手法为“通过资管计划投资分行协议存款，虚增一般存款；以贷转存，虚增存贷款；违规通过同业投资转存款方式，虚增存款。”信贷方面，浦发银行被监管层查出“管理严重缺失，导致大额不良贷款；向关系人发放信用贷款”等问题。

　　理财及投资方面，根据原银监会的披露，浦发银行违规操作则更多。经查，浦发银行存在“理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求；投资多款同业理财产品未尽职审查，涉及金额较大；通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节；修改总行理财合同标准文本，导致理财资金实际投向与合同约定不符；为非保本理财产品出具保本承诺函；对代理收付资金的信托计划提供保本承诺；以存放同业业务名义开办委托定向投资业务，并少计风险资产”等7项违规问题。

　　票据业务方面，据原银监会公布，浦发银行“票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严；票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理；国内信用证业务贸易背景审查不严。”

　　此外，在原银监会的罚单中，浦发银行的违规事项还有“向客户收取服务费，但未提供实质性服务，明显质价不符；收费超过服务价格目录，向客户转嫁成本”等服务方面的瑕疵。

　　对此，原银监会对浦发银行作出罚款5845万元，没收违法所得10.927万元的行政处罚决定。处罚时间为2018年2月12日。经济导报记者注意到，这是原银监会系统今年公布的首批罚单。

　　与此同时，浦发银行两个地方分支的相关负责人也被追责。其中，浦发银行广州分行因违规开展同业业务、理财业务等行为，该分支高管董某被警告及罚款5万元；浦发银行徐州分行因违规开展贷款业务，该行范某同样收到警告和罚款5万元的行政处罚。（责任编辑：张旻）