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人行海盐支行推动在线供应链融资成效显著

2019-06-11  来源: 嘉兴日报   浏览量:
为深入贯彻党中央、国务院关于加大金融支持民营企业小微企业发展的工作要求,进一步缓解民营企业小微企业融资难。

 本网讯:为深入贯彻党中央、国务院关于加大金融支持民营企业小微企业发展的工作要求,进一步缓解民营企业小微企业融资难、融资贵、融资慢问题,日前,人行海盐县支行指导中行海盐支行成功为嘉兴艾迪西暖通科技有限公司(以下简称“艾迪西公司”)办理全市首笔中征平台三方直联在线供应链融资业务。本笔放款对象是海盐大虹机电有限公司(艾迪西公司上游供应商,以下简称“大虹公司”),金额5.6万元,期限126天,执行利率为年化4%(基准利率下浮8%)。


  艾迪西公司是海盐县内一家重点工业企业,在当地享有较高的知名度。该公司主要生产销售铜阀门、水暖管件、卫浴配件等产品,铜棒是其主要原材料。艾迪西公司向上游供应商采购铜棒及阀门配件等,账期一般为60-150天不等。因上游供应商大多为小微民营企业,普遍规模偏小,存在融资难、融资贵问题。为此,中行海盐支行将艾迪西公司作为核心企业,凭借艾迪西公司信用,通过占用艾迪西公司在银行的授信额度为其上游供应商提供供应链融资(即“融易达”业务),以解决上游供应商在赊销过程中的资金周转压力。目前中行海盐支行对艾迪西公司总授信1.05亿元,其中为其上游供应商授信额度为3000万元。



  为顺应互联网金融的大趋势,提升金融服务效率,更好解决上游供应商融资繁、融资慢的问题,人行海盐县支行大力助推、中行海盐支行积极探索在线供应链融资新模式,在上级行的鼎力支持下,2月20日,中征动产融资登记服务公司(第三方交易平台)与中行海盐支行(融资方)、艾迪西公司(核心企业)签订三方《在线供应链融资业务合作协议》,并顺利完成中征平台与核心企业财务系统、中国银行融资系统及网银渠道成功对接,从而实现了上游供应商应收账款的数据交换和信息共享,供应商最终可通过企业网银提交申请获得融资款项。


  由于无具体操作流程和经验可借鉴,直联三方与上游供应商之间来回对接、确认平台数据,中行海盐支行还不断通过与其上级行供应链融资业务团队确认银行融资系统的数据接收情况,3月1日,最终办成了本笔,也是全市首笔在线供应链融资业务。因为三方系统直联,信息共享,在线供应链融资业务,可以实现网上一键申请、直接到账,大大提高了融资发放时效,降低融资成本,得到了核心企业和上游供应商的一致好评。


  对此,嘉兴艾迪西认为,作为核心企业做成在线供应链融资意义非凡:一是能增加对其上游企业的议价能力,加大与上游供应商的合作黏性;二是其供应链业务办理会更加便捷,可以实现在线融资申请,债权转让通知确认、转让债权项下发票登记和融资申请的电子化传输等,减少了提供各种应收账款真实性的佐证资料等,大大提高了业务办理效率,降低了往来银行、资料复印等业务成本;三是该公司在直联成功后,可对其上游企业账期再延长3-4个月,并可享受合作银行优惠利率(再降30-50bp),仅此一项测算即可节约15万元/年左右财务成本。同时,大虹公司直言,银行工作创新不但帮助其有效解决融资难、融资贵问题,而且解决了融资慢、融资繁难题,依托核心企业“增信”,缓解其在赊账过程中的资金压力,使其一出货就能“收回货款”。


  中征平台三方直联在线供应链融资业务流程顺利打通以来,人行海盐支行持续指导中行海盐支行发挥该业务优势,进一步探索完善操作模式,截至目前,已累计办理在线供应链融资业务19笔,金额494.41万元。同时支行行长胡菊新还专门带队走访调研嘉兴艾迪西开展“三服务”活动,听取企业生产经营情况和融资需求,并表示将更多推动银行为核心企业及其上下游民营企业小微企业提供更优的供应链融资等金融服务。

(责任编辑:张旻)

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