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工行推出八条创新举措支持上市公司和民营企业高质量发展

2018-11-06  来源: 内蒙古金融网   浏览量:
近日,由自治区金融办、内蒙古证监局共同主办,工商银行内蒙古分行承办的全区上市公司和民营企业高质量发展金融服务推进会在呼和浩特召开。

本网讯:特约通讯员孟昕报道:近日,由自治区金融办、内蒙古证监局共同主办,工商银行内蒙古分行承办的全区上市公司和民营企业高质量发展金融服务推进会在呼和浩特召开。11月1日,习近平总书记主持召开民营企业座谈会并发表重要讲话,本次会议第一时间进行了贯彻落实。内蒙古自治区相关领导出席会议并就金融服务全区上市公司和民营企业高质量发展提出具体要求,自治区金融办主要负责人主持会议,内蒙古证监局、人民银行呼和浩特中心支行和内蒙古银保监局主要负责人作金融政策解读,工商银行内蒙古分行主要负责人致辞,内蒙古金融资产管理公司、内蒙古股权交易中心作产品介绍,两家民营企业代表作交流发言,全区32家上市公司、13家拟上市企业和4家重点企业高管,各相关盟市金融办、工商银行分支机构主要负责人参加会议。会议还邀请到工商银行总行股权董事程凤朝博士和工商银行总行投资银行部副总经理程斌宏博士,就上市公司发展和并购重组主题作主旨演讲。

    

工商银行内蒙古分行行长赵桂德在致辞中表示,金融服务经济高质量发展是大局和方向,是责任和使命,也是市场大势和机遇。工商银行名字中就带着“工”和“商”,起家于支持工商企业,始终与上市公司和民营企业、小微企业风雨同舟、携手共进。近年来,工商银行内蒙古分行积极适应经济由高速增长转向高质量发展的特点和要求,主动将自身经营有效融入国家和自治区发展战略中,不断拓展对实体经济服务的广度和深度,努力实现支持经济高质量发展与自身升级发展的深度融合共进。

    

针对落实中央“六稳”要求,聚焦服务重点领域和薄弱环节,赵桂德表示,当前形势下,保持融资总量适度增长是促进经济高质量发展的现实需要,也是稳定市场预期的重要体现。前三季度,工商银行内蒙古分行新投放贷款总量516亿元,同期多投放22亿元,贷款投放规模和到位进度均超近年同期水平,也处于可比同业较优水平。9月末,各项贷款余额1857亿元,较年初增加80亿元,同比多增10.5亿元,增量可比同业占比达65%。如剔除批量打包、核销及资产证券化46亿元因素,实际增加126亿元。贷款主要投向现代能源经济、基础设施建设、战略性新兴产业、民生工程等重点领域。

    

针对落实“两个毫不动摇”方针,积极支持民营企业和中小企业融资,赵桂德表示,工商银行内蒙古分行积极推动普惠金融做实做活,将普惠金融作为战略性市场,广泛开展“工银普惠行”活动,联动政府部门、联动行业协会商会、联动融资性担保机构,走进园区、走进专业市场、走进核心企业,主动提供续贷便利,拓展增信方式,增加中长期贷款供给,推动小微金融增量、扩面、平价。同时聚焦三农三牧,以特色产业链条上的骨干企业为切入点,聚焦建档立卡贫困户和扶贫产业项目,联合自治区扶贫办、自治区农牧业厅、自治区中小企业局、财信农担公司、保险公司等机构合作,自主设计了“农担贷”、“育羊贷”、“扶贫贷”和“创业贷”等个性化产品服务方案,推进金融精准扶贫攻坚。前三季度,普惠贷款超额完成监管口径增长目标。同时,坚持“不唯所有制、不唯大小、不唯行业、只唯优劣”,积极提升对民营企业的金融服务,积极探索民营企业主办行制度,努力构建互利共赢、长期稳定的新型银企合作关系。目前,民营企业融资客户占全部融资客户的比例达66%。在推进缓解民营企业和中小企业“融资难”问题的同时,努力降低企业融资成本,按照收益覆盖成本的市场化原则,更多考虑企业经营困难较多的实际,合理把握贷款定价,促进企业融资成本平稳可控。2014年以来,工商银行内蒙古分行新发放小微贷款平均利率呈逐年下降态势,目前处于同业较低水平。

    

针对助力打赢防范化解重大风险攻坚战,确保不发生系统性区域性风险,赵桂德介绍,一方面,积极支持政府防范化解债务风险。当前发债已成为政府筹资的主渠道和常态,工商银行内蒙古分行把承销政府债券与投放贷款一并作为支持自治区经济发展的重要手段,积极发挥国有大行的责任担当和牵头主承销商作用,严格履行投标承诺,保障发债工作顺利实施。前三季度承销政府债券249亿元,市场占比22%,位居同业首位。另一方面,积极防范化解金融风险。2016年以来,工商银行内蒙古分行清收处置风险资产230亿元,其中核销不良贷款110亿元,为支持地方经济发展做出较大贡献。前三季度,不良额、不良率继续“双降”,资产质量保持可比同业较优水平;逾期贷款、潜在风险客户贷款、新增融资不良率等过程管理类指标持续向好。在促进全区银行业整体资产质量提升的同时,自身质量更洁净、基础更扎实、经营体质更健康,服务实体经济的能力更可持续。

    

针对支持上市公司和民营企业发展,促进优秀企业做大做强,赵桂德表示,上市公司作为优秀企业的典型代表,“代言”经济高质量发展,是推进高质量发展的重要突破口,同时也是工商银行内蒙古分行优质目标客户群体和重点支持对象。为纾解上市公司和民营企业融资难问题,工商银行内蒙古分行推出八条创新举措,计划未来三年提供不低于500亿元融资,支持上市公司和民营企业实现又好又快发展。

    

一是突出目标定位,实施“三优”策略。坚定支持民营企业发展壮大的方向不动摇,坚定支持上市公司发展的决心不动摇,通过采取优先资源配置、优惠贷款利率、优化客户授信的“三优”举措,进一步加大对上市公司和民营企业的支持力度。

    

二是创新产品供给,拓宽服务渠道。工商银行作为全球最大的商业银行,产品种类齐全,根据企业生命周期从初创、成长、成熟等不同阶段的特点,配置适合的金融产品及服务,多方位、多渠道满足上市公司、民营企业及其上下游企业的融资需求。充分发挥在金融市场间的主体地位,引入非银行金融机构,为企业与担保公司、资产管理公司合作搭建桥梁,解决阶段性金融需求。

    

三是做好投行顾问,助力企业转型。工商银行内蒙古分行将建立投行顾问“三专”机制,通过专属团队、专门通道、专家服务,根据企业不同发展阶段,运用理财直接投资、债转股、资产证券化、股票质押式回购以及与券商私募合作、在二级市场增持股票等多种新型业务品种,促进企业财务结构优化,降低资产负债率。

    

四是推进并购重组,支持产业整合。工商银行具有完善的并购服务产品体系,可满足企业扩大规模、延伸产业链、多元化发展等全周期的金融需要。同时,可通过并购贷款、风险参贷、海外并购债等产品,联动工银国际、工银亚洲等持牌子公司,支持区内上市公司跨境并购,拓宽海外融资渠道。

   

五是用好直融模式,增强市场信心。在提供常规性金融支持的同时,通过永续债、资产支持票据、海外发债等创新债券品种,帮助上市公司在银行间债券市场树立良好形象,合理控制融资成本、优化债务结构。同时,对于拟上市企业,利用私募股权、上市及挂牌顾问等股权融资产品,服务于企业上市前的引进战略或财务投资者。

    

六是缓释企业风险,携手共渡难关。对出现暂时流动性困难但生产经营正常的存量融资客户,采取期限调整、展期、重组、再融资等措施,帮助缓释经营压力,不压贷、不抽贷、不断贷;对于坚守实体主业、产品有市场有前景的企业,根据生产、销售周期和行业特征,合理确定贷款期限和还款方式,适当提高中长期贷款比例,灵活运用保理、资产证券化、售后回租等产品,帮助企业盘活资产,提高融资效率。

    

七是强化内外联动,支持“走出去”。依托工商银行遍布全球的420个分支机构和1543个境外代理行,通过网银国际结算、境外放款、跨境直贷、国际贸易融资、国内外汇贷款等特色业务和优势产品,帮助企业充分整合境内外市场资源,降低融资成本,适应汇率价格波动,应对国际市场的竞争和挑战。

    

八是练好自身内功,激发内生动力。加大人力、财务、信贷等资源投入力度,改革和完善内部考核激励机制,将经营业绩考核与支持民营经济和普惠金融挂钩,有效解决发展动力不足问题。强化信贷队伍建设,提升信贷经营能力,改进信贷文化,有效解决不敢贷、不愿贷、不会贷的问题。

    

此外,会上工商银行内蒙古分行分别与内蒙古金融资产管理公司、中天合创能源公司、内蒙古伊泰煤炭股份有限公司、内蒙古第一机械集团股份有限公司、内蒙古蒙草生态环境(集团)股份有限公司和金河生物科技股份有限公司签订全面战略合作协议,为内蒙古伊利股份公司、内蒙古君正能源化工集团股份有限公司授予“中国工商银行总行级合作客户”牌匾。(责任编辑:宿波


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