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直面变革 财富管理如何加速迈入黄金时代?

2018-09-26  来源: 财经新媒体   浏览量:
在齐小鹏看来,要想在激烈的竞争中赢得主动权,机构必须更专注于挖掘优质的投资机会,为投资者提供定制化资管产品。

本网讯:在齐小鹏看来,要想在激烈的竞争中赢得主动权,机构必须更专注于挖掘优质的投资机会,为投资者提供定制化资管产品。


改革开放四十年来,中国经济的发展为社会财富迅速扩张及积累奠定了坚实基础,当前,中国已成为仅次于美国的世界第二大私人财富市场,这让国内的财富管理行业发展动力十足。与此同时,国内外经济形势也更加复杂,科技更迭速度风驰电掣,诸多变革扑面而来,中国财富管理行业如何才能在震荡中加速前行,拥抱自己的黄金时代?


行业窗口期悄然开启


伴随经济的持续发展,国内社会财富的积累不断“加速度”。公开数据显示,截至2017年,中国个人可投资金融资产已超过140万亿元人民币,近10年增速高达年均20%,预计到2021年,该规模将继续攀升至220万亿人民币。个人可投资资产的快速增长,激发了财富管理的巨大需求。


截至2017年底,中国财富管理市场已超150万亿元。毋庸置疑,国内财富管理行业的窗口期已经到来。在鑫茂荣信财富投资管理(北京)有限公司(下称鑫茂荣信财富)副总裁齐小鹏看来,这使行业的未来发展充满想象力。“巨大的财富管理市场需求,叠加高净值人群心态日趋成熟,资产配置趋向多元化,对财富管理机构的信任逐步加深,这对业内机构来说是难得的机遇。”他感慨道。


其中,尤其是高净值人群投资理念及投资需求的变化,正成为开启窗口期的重要推动力。齐小鹏认为,当前高净值人群的投资方向更为多元,金融投资需求飙升,面对日益复杂的市场及投资产品,投资者愈加认识到趋势研判、产品筛选和资产配置的重要性,因而更注重与专业财富管理机构展开合作,以满足个性化的财富管理需求。事实上,与2016年相比,2017年选择通过专业财富管理机构进行金融投资的人群比例已有明显提升。


与此同时,中国民营企业开始密集进入交接期。据悉,当前约有90%的中国民营企业采取家族经营模式,在未来五到十年内,将有近300万家民营企业需要完成接班换代。


“不少企业家开始考虑或着手准备家族传承事宜,而且他们对经济形势、金融市场及风险收益的认识更深刻和理性。”齐小鹏指出。因此,在“创一代”的财富管理目标中,财富安全、财富传承和子女教育成为主要诉求,“创造更多财富”则被挤出前三位。投资者财富管理需求及理念的变化,也为行业的发展增添了更多可能性。


面对宝贵的窗口期,众多财富管理机构早已蓄势待发。在齐小鹏看来,要想在激烈的竞争中赢得主动权,机构必须更专注于挖掘优质的投资机会,为投资者提供定制化资管产品,助其在全球范围内完成资产配置,或长期参与到投资者的代际家族规划中。“只有做到这些,才能真正抢占先机。”


去杠杆+严监管:挑战接踵而至


2017年初,国内金融去杠杆正式拉开序幕,随后各部门相继掀起严监管风暴,金融机构历史性地进入全面去杠杆和缩表的新时代。


今年以来,改革继续向深水区迈进。资管新规及其细则相继出台,加之国内外经济形势频频变动,对财富管理行业而言,这将注定是极其关键的一年。


“当前中国已处在历史上货币较为紧缩的时期,银行业扩张受到限制,证券市场也受到巨大影响。”齐小鹏指出。同时,资管新规打破刚性兑付,意味着中国社会的融资结构将发生巨大变化,这也将在一定程度上重塑财富管理行业的生态。


他进一步解释道:“刚性兑付被打破后,金融产品的投资属性会更加复杂,各种金融衍生品层出不穷,投资者对金融产品的筛选和配置需求也会更迫切。如果盲目追求短期利益与风口,就会失去财富管理的初心,最终导致高质押率公司面临极大风险,交易型投资者面临巨大代价。”


虽然考验更为严峻,但机遇也相伴而生。中国人民银行参事、调查统计司原司长盛松成此前指出,资管新规将加强金融服务实体经济的功能,逐步优化中国金融市场结构,为有效防范化解金融风险、开展新一轮金融对外开放打好基础。


齐小鹏同样看到了财富管理行业面临的发展契机。他认为,由于监管机构对资管业务的资金端、业务模式及资产端已做出进一步规定,整个行业的健康有序成长将得以保障,市场的发展也将更具可持续性。


“这是一个巨大的机会,中国财富管理行业经过10多年的发展,已经进入到一个新的发展阶段,最终要回归本源。”齐小鹏提醒,在今后的赛道上,各机构比拼的将是自身的专业化、风控能力及核心竞争力,必须始终坚持价值投资,同时重视财富管理的定制化和个性化,为投资者量体裁衣。


这也正是鑫茂荣信财富的发展路径。历经四年探索发展,目前鑫茂荣信财富已形成产融结合、构建资产配置新格局、强强联合锚定价值投资、建设专业投顾团队及注重品牌服务升级等五大核心竞争力,打造了高端资产配置、家族财富管理、精品投行及资产配置策略研究四大业务板块,为高净值客户提供全方位、一站式的合理化资产配置服务。


未来已来:掀起自我革命浪潮


数据显示,今年上半年,中国GDP增速录得6.8%,国民经济依然延续稳中向好的发展态势,持续释放着投资红利。


尤其是随着经济结构的转型升级,一方面,在科技及政策的双重推动下,新兴产业迅速崛起,备受资本青睐,财富管理机构也亟须跟上变革节奏。据齐小鹏透露,依托母公司鑫茂集团强大的产业投资背景,鑫茂荣信财富的精品投行业务主要聚焦文化教育、医疗健康、信息技术、消费升级、先进制造等新兴行业的产业链投资,既有力推动着经济新旧动能转换,也让更多投资者共享经济发展的果实。


另一方面,随着金融改革不断深入,国内多层次的资本市场日渐形成,股权投资的退出渠道不断拓宽,越来越多高净值人群开始配置新兴行业的私募股权基金。面对这一趋势,鑫茂荣信财富深耕股权投资,积极寻找引导消费需求和科技创新的经济增长点,加强在高成长性行业的投资布局。


此外,外部经济格局的变化也深刻影响着财富管理行业。尽管世界经济形势复杂多变,但全球化已成为不可逆转的潮流。在“一带一路”倡议的驱动下,中国不断为推动世界共同繁荣注入新动力,国内投资者也日益将眼光投向国门之外,海外资产配置成为热门话题。


对此齐小鹏认为,在当前环境下积极布局海外资产,不仅能提升抵御系统性风险的能力,也有利于实现收益的最大化。以海外房产项目为例,由于其保值增值潜力大且收益稳定,备受投资者青睐。


值得注意的是,在以上不断涌现的新趋势和新浪潮背后,科技为财富管理行业的自我革新提供了强大支撑。在大数据、云计算等技术的“加持”下,资产配置正变得越来越智能。


据悉,鑫茂荣信财富已建构了一套完整的智能资产配置服务系统,使科技在洞察投资需求、获取商业资源及提高服务能力等领域深入赋能,形成以科技驱动发展的资产配置服务新格局。


“科技改造了财富管理行业和这个行业的从业者们。”齐小鹏指出,“未来,鑫茂荣信财富将以现代科技手段为驱动,借鉴国际成熟资产配置理论,依托具有远见卓识的专家团队,不断挖掘行业新机遇,通过全方位的风险管理,为投资者的资产保驾护航,协助其达成财富目标。”(责任编辑:张旻)

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