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期货公司新命题:风控与创新如何平衡

2017-11-06  来源: 中国经营报   浏览量:
 作为风险管理服务的提供者,期货公司首先要深刻认识到合规风控的重要性,提高全面风险管理的能力。

  本网讯:近年来,我国期货市场发展迅速,行业不断创新。

  作为风险管理服务的提供者,期货公司首先要深刻认识到合规风控的重要性,提高全面风险管理的能力。

  近日,平安期货总经理姜学红在接受《中国经营报》记者采访时,介绍了公司的合规风控举措和业务发展战略。一个市场,没有创新等于没有发展。产品开发和业务创新,对期货公司的监管和风控提出了新要求。平安期货首席风险官黄进告诉记者,平安期货基于平安集团的大数据库和技术手段,通过创新技术助力内部合规风控管理。

  从去年的中央经济工作会议,到今年7月召开的第五次全国金融工作会议,再到刚刚闭幕的十九大,期货市场在依法监管全面监管从严监管基础上,也增加了“守住不发生系统性金融风险的底线”的新要求。合规风控与创新发展成为期货行业发展的关键词。

合规风控是基础

  “作为金融机构,期货公司首先要深刻认识到合规风控的保驾护航作用。”从事期货业合规风控工作十多年的黄进表示,平安集团将全面风险管理的能力视作核心竞争力,其中包括公司治理结构、制度建设和合规文化理念的宣导等方面。此外,还提出了“守法+1”的要求,即在遵守国家现行法律法规、监管制度的基础下,再加上遵守集团层面的内规管控。

  与平安期货一样,业内主流期货公司均将合规风控列为公司的重中之重。

  在业务流程上,多数期货公司的合规风控与每一个员工息息相关,合规履职和每个人的绩效挂钩,此外,期货公司也会在合规风控流程上设置多道防线。以平安期货为例,黄进对记者表示,目前平安期货在业务前线员工,合规职能部门,以及稽核检查环节设立了合规风控防线,形成了事前防范、事中控制、事后检查总结的全程监督管理。

  公开资料显示,仅有70多人的“袖珍”公司,平安期货设有首席风险官、风控主管、合规管理和风控管理等工作岗位。据了解,除了业内常规的开户、交易和结算系统之外,平安期货实现了自动化运维管理、自动对账处理;应用人工智能技术开展线上开户业务;通过集团统一的监控中心监测防控洗钱风险。

  在各期货公司越来越重视合规分控的形势下,科技创新日渐成为期货公司合规风控的重要力量。中国平安2017年半年报显示,平安正逐步从资本驱动型公司转变为科技驱动型公司。截至2017年6月30日,中国平安的专利申请数高达1458项,其中,人脸识别技术精准度达99.8%,已应用在超过200个场景。在今年9月份的平安集团内部会议上,更是提出要全面推行人工智能。

  此外,有实力的期货公司依托集团客户大数据分析平台,已经自主研发了期货零售客户风险识别(KYC)平台,对客户行为进行持续分析与研究。该系统借助大数据、量化模型等科技手段,通过投资者教育和信息登记的流程,从性别、年龄、资产状况、从事行业、投资交易经验等不同的维度,了解和把握客户的风险承受能力,进而提供匹配合适产品和投资建议。

创新发展成关键

  随着产业结构调整升级,除了传统经纪业务外,投资咨询、资产管理、风险管理等创新业务逐渐成为期货公司新的利润增长点。海航期货由于大力拓展风险管理公司业务,其风险管理公司全年实现营业收入36亿元,收入规模取得突破性增长,而永安期货去年年报显示,作为永安期货的联营企业,从事资管业务的永安国富资产管理公司2016年营业收入2.02亿元,同比增长两倍,2016年净利润1.32亿元,同比增长三倍,其中归属永安期货的净利润约7900万元,占永安期货净利润的13%。

  中国期货业协会统计数据也显示了创新业务增长潜力,从业务发展来看,2016年,经纪业务代理交易额为195.63万亿元,投资咨询、资产管理和风险管理业务等创新业务收入分别为2.50亿元,5.43亿元和486.19亿元,同比分别增长13.12%、35.07%和30%。

  2014年年底,期货公司资管“一对多”业务开闸,无疑为期货公司的创新发展注入强劲动力。平安期货次年取得资产管理业务和风险管理两张业务牌照,平安期货自此开始创新发力,目前已形成零售业务、资管业务和机构业务三大业务板块。

  据悉,今年上半年,平安期货实现营业收入5900万元、净利润2860万元,近几年来,平安期货保持了业务体量的高速增长。官网披露的信息显示,截至去年年底,平安期货净资产约5.16亿元,权益总额为15.81亿元,净利润超过4096.48万元。而在2011年时,其净资本约1.07亿元,权益总额2.29亿元,净利润88.11万元。

  对于快速增长的业绩,姜学红表示,“平安期货依托集团协同优势,打造精品型期货公司。”一方面,平安期货与银行、产险等渠道对有大宗商品保值或融资需求的客户进行精准定位,开展仓单服务、套期保值等业务。在服务实体经济方面,通过与贸易公司、投融资企业的合作,整合产业链条,为产业客户设计完善融资方案,提供风险管理顾问服务等。此外,针对个人客户,通过对市场行情的有效判断,输出适合产品,提供专属交易分析、及时风险提示等。

责任编辑:张旻

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