邮储包头分行担当社会责任筑牢反洗钱防线
2017-11-22 来源: 内蒙古金融网 浏览量:本网讯:当前,我国受国内外政治、安全、经济、技术等多重因素的影响,反洗钱工作正面临着深刻而复杂的变化。金融领域违法犯罪活动高发多发,影响社会稳定的不确定性因素逐渐增多,电信网络诈骗、非法集资、恐怖融资、地下钱庄等问题仍较突出。中国邮政储蓄银行包头市分行将反洗钱工作提升到战略高度,严格执行反洗钱法律法规,完善反洗钱工作机构,加强反洗钱专业队伍建设,用高度的责任心和使命感构筑起坚固的反洗钱防线。近年来,我分行反洗钱工作得到当地人民银行和上级行的高度认可。
一、完善反洗钱工作机制,积极构筑严密有效的反洗钱防火墙。
建立有效的组织体系是反洗钱工作有效开展的首要前提。邮储银行包头市分行高度重视反洗钱工作,成立了由行长任组长,分管法律与合规部的副行长任副组长,各职能部室负责人为成员的反洗钱领导小组,统筹领导全行反洗钱工作,研究审议重大决策和风险问题,并明确各机构负责人为反洗钱第一责任人。
构建了从分行各业务部门到营业网点的反洗钱组织体系,为打击洗钱、恐怖融资提供了有力的组织保障。
邮储银行包头市分行认真落实监管要求,始终坚持“内控优先、制度先行”的原则,制定了一系列反洗钱规章制度,涵盖法律法规要求银行必须履行的各项反洗钱职责,覆盖个人业务、公司业务和信贷业务等业务领域,将反洗钱工作要求嵌入业务流程,并纳入对各机构的考核范畴,强化全行主动防范洗钱风险的意识和责任。
邮储银行包头市分行组建了一支近150人的反洗钱专兼职人才队伍,负责接收和分析本外币大额和可疑交易报告,充分应用我分行反洗钱监测系统,做好大额和可疑交易数据报送工作。
二、宣教结合,有效约束,强化反洗钱风险管控。
贯彻邮储银行内蒙古分行关于反洗钱宣传培训工作要求,包头市分行坚持通过多种手段强化客户和员工反洗钱风险意识。通过营业网点LED屏、多媒体电视、张贴宣传海报、悬挂反洗钱条幅、设立反洗钱咨询台、摆放宣传折页、包头市分行微信公众平台等途径,全方位开展公众宣传,营造良好的外部氛围。11月份,包头市分行正在组织全员开展以“维护金融稳定 反洗钱 人人有责”为主题的反洗钱宣传月活动。通过每年至少开展5次视频和现场反洗钱知识员工教育培训,参与人员能够覆盖到高管人员、部门负责人、反洗钱联络员、一线员工及新入员工等。11月份,包头市分行组织营业网点反洗钱操作人员参加了人民银行“银行业反洗钱上岗准入学习和考试”,我分行参加学习和考试的12名员工全部考核通过。
三、坚持防查结合,有效管控重点领域洗钱高风险。
邮储银行包头市分行将洗钱高风险领域作为监测重点,针对现金、网银等洗钱风险高发的业务,及时进行风险提示,警示员工严格把关,审慎操作;对于电信诈骗、地下钱庄、非法集资、异常开户等典型的洗钱行为,及时报告可疑交易报告,发送风险预警,提示全行加强风险防范和业务排查,对相关涉嫌客户采取风险控制措施。定期开展行内各机构反洗钱现场、非现场检查和考核问责工作,将各机构反洗钱工作有效性纳入年度机构绩效考核管理中,强化反洗钱工作人员义务责任,提升反洗钱工作人员履职能力。
“雄关漫道真如铁,而今迈步从头越”。邮储银行包头市分行相信,在监管部门和上级行坚强和正确的领导,行内各分支机构和全社会的广泛深入参与,分行反洗钱工作一定能够取得更大的成绩,为维护金融稳定和人民群众切身利益提供坚实的金融保障!
责任编辑:宿波
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